23 พฤษภาคม 2562 : เอไอเอ ประเทศไทย นำโดย ชลิดา นครชัย ผู้อำนวยการส่วนการบริหารลูกค้า และ ญดา วงศ์ทองคำ รองผู้อำนวยการฝ่ายดูแลลูกค้า ร่วมกับ ธนาคารซิตี้แบงก์ จัดกิจกรรม AIA Prestige the Exclusive Talk เสวนาพิเศษในหัวข้อ ‘ลงทุนมั่งคั่ง วางแผนมรดกมั่นคง’ โดยได้รับเกียรติจากวิทยากรผู้ทรงคุณวุฒิและมากความสามารถ อาทิ อธิป กีรติพิชญ์ นักลงทุนหุ้นแนว VI (Value Investor) อาจารย์ชินภัทร วิสุทธิแพทย์ ที่ปรึกษาทางด้านกฎหมายและภาษี, บัญชา ชุมชัยเวทย์ ผู้ประกาศข่าวสายเศรษฐกิจชื่อดัง และ ณัฐธีร์ โกศลพิศิษฐ์ AIA Prestige Ambassador มาร่วมแบ่งปันความรู้และประสบการณ์ด้านการวางแผนการลงทุนและการวางแผนมรดก
พร้อมชี้โอกาสด้านการลงทุนอย่างมั่งคั่ง เพื่อสร้างความมั่นคง โดยมีลูกค้าคนสำคัญของเอไอเอและธนาคารซิตี้แบงก์กว่า 200 ท่าน เข้าร่วมงานในครั้งนี้ ซึ่งจัดขึ้น ณ ห้อง ห้องแกรนด์บอลรูม แกรนด์ ไฮแอท เอราวัณ
ในช่วงแรกของเสวนาพิเศษในหัวข้อ “ลงทุนมั่งคั่ง วางแผนมรดกมั่นคง” อธิป กีรติพิชญ์ นักลงทุนหุ้นแนว VI ได้ร่วมบรรยาย เพื่อชี้แนะการลงทุนในสภาวะเศรษฐกิจในช่วงครึ่งปีหลัง รวมทั้งวิเคราะห์แนวโน้มเศรษฐกิจโลก ตลาดหุ้นโลก และตลาดหุ้นไทยในปัจจุบัน โดยได้ให้ความเห็นไว้ว่า “ในปี 2561 ที่ผ่านมานั้น เราจะเห็นได้ว่าหุ้นเกือบทุกตัวติดลบ แต่ทั้งนี้หุ้นสหรัฐฯ ถือว่าติดลบน้อยที่สุดแล้ว
อย่างไรก็ดี ถึงแม้เศรษฐกิจโลกจะมีความผันผวน แต่ตลาดหุ้นไทยยังเติบโตไปในทิศทางบวก โดยหุ้นไทยในปี 2562 นี้ มีค่าเป็นบวก 5.7% และแนวโน้มเศรษฐกิจไทยในครึ่งปีหลังยังคงมองเห็นโอกาสในการเติบโต จาก 4 ปัจจัยหลัก ได้แก่ 1) โครงการกระตุ้นการใช้จ่ายจากภาครัฐฯ 2) เงินลงทุนในโครงการรัฐฯ ต่างๆ 3) ความสนใจของนักลงทุนในพื้นที่โครงการพัฒนาระเบียงเศรษฐกิจพิเศษภาคตะวันออก (EEC) และ 4) มาตรการช่วยเหลือผู้มีรายได้น้อย”
นอกจากนี้ อธิป ได้ให้ความเห็นเพิ่มเติม สำหรับนักลงทุนไว้ว่า “นักลงทุนควรจัดพอร์ตลงทุนโดยมีการกระจายความเสี่ยงในพอร์ต ซึ่งการจัดพอร์ตลงทุน ควรจัดเหมือนทีมฟุตบอล โดยมีพอร์ตหุ้น เป็นกองหน้า LTF/RMF กองทุนอสังหาฯ ทองคำ ทำหน้าที่เป็นกองกลาง ตราสารหนี้ พันธบัตร เงินสด เป็นกองหลัง และมีประกันชีวิต เป็นผู้รักษาประตู” เพื่อให้เกิดความมั่นคงในการลงทุนอย่างมั่งคั่ง
อธิป-กีรติพิชญ์
ในช่วงที่สองของการเสวนาพิเศษ อาจารย์ชินภัทร วิสุทธิแพทย์ ที่ปรึกษาทางด้านกฎหมายและภาษี ผู้คร่ำวอดและเป็นที่ยอมรับอย่างแพร่หลายในวงการการบริหารจัดการสินทรัพย์และวางแผนภาษี ได้มาร่วมส่งต่อประสบการณ์ ‘การวางแผนภาษีมรดก ส่งต่อความมั่งคั่ง’ เพื่อเป็นแง่คิดและข้อมูลสำหรับนักลงทุน ให้เห็นถึงความสำคัญของการวางแผนภาษีมรดกและการส่งต่อมรดกไปสู่ลูกหลาน รวมถึงข้อกฏหมายที่ควรทราบของภาษีที่ดินรูปแบบใหม่ ที่จะเริ่มมีผลบังคับใช้ในปี 2563 นี้ เพื่อเตรียมรับมือการเปลี่ยนแปลง และวางแผนการบริหารภาษีที่ดินอย่างชาญฉลาด สำหรับการส่งต่อมรดกได้อย่างมั่นคงและมีประสิทธิภาพสูงสุดให้กับครอบครัว
โดยได้แนะแนวทางไว้ว่า “ผู้มีสินทรัพย์ที่ดินควรทำการแบ่งสรรที่ดินออกเป็น 4 ส่วนหลักๆ ได้แก่ 1) ที่ดินเพื่อเก็บเป็นมรดก 2) ที่ดินเพื่อการค้าขาย 3) ที่ดินเพื่อนำไปพัฒนา และ 4) ที่ดินเพื่อการอยู่อาศัย เพราะเมื่อทราบวัตถุประสงค์ของที่ดินแต่ละส่วนแล้ว จะทำให้การจัดการต่อไปสามารถทำได้ง่ายและชัดเจนขึ้น ทำให้เราสามารถมาบริหารภาษีแต่ละส่วนได้ถูกต้องและมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น”
ทางด้าน บ๊อบ ณัฐธีร์ โกศลพิศิษฐ์ ในฐานะที่เป็นนักลงทุนรุ่นใหม่ และ AIA Prestige Ambassador ได้บอกเล่าถึงความสำคัญในการบริหารสินทรัพย์และการวางแผนการส่งต่อมรดกจากรุ่นสู่รุ่น เพราะถึงแม้แผนการลงทุนจะได้ผลตอบแทนสูง แต่หากเกิดเหตุไม่คาดคิด อาจจะทำให้การลงทุนเกิดความล้มเหลว ดังนั้น การวางแผนบริหารการเงินที่ดี ควรคำนึงถึงความมั่นคงในอนาคตเป็นเรื่องสำคัญ โดยหนึ่งในเครื่องมือทางการเงินที่บ๊อบ ณัฐธีร์ เลือกใช้คือ การลงทุนในประกันชีวิตและสุขภาพ ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ช่วยทำให้เงินลงทุนงอกเงยและเพิ่มมูลค่า ถือเป็นวิธีสร้างความมั่นคงให้กับอนาคตของครอบครัวได้อย่างดี
อีกทั้งเงินลงทุนนี้จะถูกแปลงเป็นมรดกเพื่อส่งมอบให้รุ่นลูกในอนาคตต่อไปได้อย่างเท่าเทียมกัน ช่วยป้องกันความขัดแย้งภายในครอบครัวที่อาจเกิดขึ้น และคลายความกังวลของผู้ที่เป็นพ่อ-แม่ โดยผลิตภัณฑ์ในกลุ่มเอไอเอ เพรสทีจ (AIA Prestige) ถือเป็นผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเน้นการเพิ่มมูลค่ามรดก เพื่อส่งต่อให้กับลูกหลาน และได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่าในระยะยาว
สำหรับลูกค้าที่สนใจสามารถติดตามกิจกรรมดีๆ จากเอไอเอ รวมถึงผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่มอบความคุ้มครองและผลตอบแทนที่คุ้มค่า ได้ทางเว็บไซต์ www.aia.co.th หรือติดต่อตัวแทนประกันชีวิตเอไอเอ หรือ AIA Call Center 1581 
