21 พฤศจิกายน 2566 : นายจิรวัฒน์ สุภรณ์ไพบูลย์ Executive Chairman, Private Banking Group ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่านำเสนอกองทุน ALPHA กองทุนสำเร็จรูปที่กระจายการลงทุนในสินทรัพย์เกือบทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็น ตราสารหนี้ หุ้น อสังหาริมทรัพย์ หรือเงินสด รวมไปถึงสินทรัพย์ทางเลือก และมีการปรับสัดส่วนการลงทุนเชิงรุกโดยผู้จัดการกองทุนให้เหมาะกับสภาวะตลาด ณ ขณะนั้น โดยที่ผู้ลงทุนไม่ต้องปรับสัดส่วนเอง เพิ่มความสะดวก อีกทั้งยังเป็นการประหยัดค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายมากกว่าการลงทุนเองอีกด้วย

สำหรับลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูงของธนาคาร สามารถลงทุนผ่านกองทุน ALPHA ที่มีโมเดลการลงทุน 3 โมเดล คือ Conservative, Moderate และ Aggressive โดยการลงทุนหลักในทุกโมเดลจะเน้นให้น้ำหนักการลงทุนส่วนใหญ่อยู่ใน Core Portfolio ที่เป็นการกระจายการลงทุนในทุกสินทรัพย์ มีการบริหารจัดการปรับสัดส่วนแต่ละสินทรัพย์ตามความเสี่ยง และสภาวะตลาด จำกัดความเสี่ยงขาลงได้อย่างมีประสิทธิภาพ จำกัดความผันผวนให้อยู่ในกรอบที่เหมาะสม โดยมีสัดส่วนตัวอย่าง ณ ปัจจุบัน อย่างน้อย 50-70% ในส่วนของน้ำหนักการลงทุนที่เหลือ จะถูกกระจายสัดส่วนไปยังกลุ่ม Satellite Portfolio แบ่งเป็นกลุ่ม Growth เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนไปพร้อมกับการเติบโตของบริษัทจดทะเบียนที่เป็นผู้นำระดับโลก

ลงทุนในกลุ่ม Income ที่สามารถให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ เช่น REITS หรือตราสารหนี้ และ กลุ่ม Uncorrelated มีกลยุทธ์ลงทุนแบบ Hedge Fund เพื่อช่วยพยุงพอร์ตในช่วงที่กลยุทธ์การลงทุนแบบดั้งเดิม ไม่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ โดยในกลุ่ม Satellite Portfolio จะอ้างอิงตามมุมมองทางเศรษฐกิจ สถานการณ์ตลาด รวมถึงความเหมาะสมของแต่ละกองทุน ว่าสามารถบรรลุเป้าหมายผลตอบแทนที่ดีได้ตามมุมมองที่ได้คาดการณ์หรือไม่

4 จุดเด่นสำคัญของกองทุน ALPHA ได้แก่

1. ลงทุนแบบ Asset Allocation ที่จะกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ทำให้นักลงทุนรับความผันผวนของเศรษฐกิจได้ดีกว่าการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งเพียงอย่างเดียว โดยแบ่งเป็นพอร์ตลงทุนหลัก และพอร์ตลงทุนเสริม เพื่อรับมือกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลง

2. ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ไม่ว่าจะเป็น หุ้น ตราสารหนี้ พันธบัตร หรือสินทรัพย์ทางเลือก ที่ต้องใช้เงินลงทุนสูง คัดสรรกองทุน Best-In-Class โดยทีมผู้จัดการกองทุนพร้อมที่ปรึกษาการลงทุน และบลจ.พันธมิตรชั้นนำระดับโลก

3. ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงควบคู่ไปกับโอกาสการสร้างผลตอบแทนโดยการปรับสัดส่วนการลงทุนเชิงรุกให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด

4. ค่าธรรมเนียมและเงินลงทุนขั้นต่ำน้อยกว่าลงทุนรายสินทรัพย์ด้วยตนเอง

นายจิรวัฒน์ กล่าวในตอนท้ายว่า การลงทุนแบบการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) เป็นเรื่องสำคัญต่อนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปัจจุบันที่สภาวะตลาดมีความผันผวน เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็วและไม่สามารถคาดการณ์ได้ กองทุน ALPHA จึงเป็นคำตอบที่จะช่วยให้ลูกค้าสะสมความมั่งคั่งได้ตามเป้าหมาย เนื่องจากกองทุน ALPHA ลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ มีการปรับพอร์ตเชิงรุกตามสภาพเศรษฐกิจและสภาวะตลาด ทำให้พอร์ตลงทุนสามารถรับความผันผวนของเศรษฐกิจได้ดีกว่าการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งเพียงอย่างเดียว และที่สำคัญ กองทุน ALPHA ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงควบคู่ไปกับโอกาสการสร้างผลตอบแทนโดยการปรับสัดส่วนการลงทุนในแต่ละกองทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด ตอบโจทย์โอกาสสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอในระยะยาว

รับชมคลิปแนะนำกองทุน ALPHA ได้ที่ https://youtu.be/Z_NGIOuqsyg