8 พฤศจิกายน 2564 : เข้าสู่ช่วงปลายปี อยากหากองทุนเอาไว้ลดหย่อนภาษี แต่ก็อยากเก็บเกี่ยวผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวด้วยเช่นกัน แล้วแบบนี้จะเลือกกองทุนแบบไหนดี สเป็คที่คิดไว้ในใจอยากได้แบบนี้เลย 1. เป็นกองทุนที่ลดหย่อนภาษีได้ เช่น SSF หรือ RMF 2. ลงทุนในประเทศที่แข็งแกร่ง ฟื้นตัวจากวิกฤตได้เร็ว 3. ลงทุนในธุรกิจที่มีแนวโน้มเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว 4. ราคาหุ้นลงมาเยอะ ได้โอกาสซื้อหุ้นดีในราคาที่ไม่แพง

สำหรับเงื่อนไขการลงทุนกองทุนรวมเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว SSF (Super Saving Funds) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) มีดังนี้ ซื้อได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี โดย SSF มูลค่าเงินลงทุนไม่เกิน 200,000 บาท และมีระยะเวลาการถือครอง 10 ปี แบบวันชนวัน ส่วน RMF มูลค่าเงินลงทุนไม่เกิน 500,000 บาท และจะขายได้เมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ และต้องถือกองทุนมาอย่างน้อย 5 ปี นับวันชนวัน

ซึ่งการลงทุนทั้ง SSF และ RMF วงเงินรวมที่ไม่เกินนั้นเป็นการรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณ (กองทุน SSF, กองทุน RMF, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ, กองทุนสงเคราะห์ตามกฎหมายว่าด้วยโรงเรียนเอกชน, กองทุนการออมแห่งชาติ หรือเบี้ยประกันภัย สำหรับการประกันชีวิตแบบบำนาญ) ด้วยผู้เชี่ยวชาญด้านการววางแผนการลงทุนของธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ ttb

โดยคุณกิดาการ ชัฏสุวรรณ หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารผลิตภัณฑ์กองทุนรวม ทีเอ็มบีธนชาต แนะนำว่า ในช่วงนี้เป็นโค้งสุดท้ายสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ซึ่งกองทุน SSF และ RMF ตอบโจทย์ในเรื่องนี้ เพราะเป็นการลงทุนเพื่อการออมในระยะยาวที่สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ แต่จุดเด่นและเงื่อนไขการลงทุนของแต่ละกองทุนจะมีความแตกต่างกัน ธนาคารขอแนะนำว่าสำหรับคนที่มีช่วงอายุ 18 – 45 ปี ให้เน้นซื้อ SSF ก่อน เพราะใช้ระยะเวลาการถือครองแค่ 10 ปี ซึ่งมีทั้งกองทุนแบบปันผลและไม่ปันผล และสำหรับคนอายุ 45 ปีขึ้นไป ให้ซื้อ RMF

ทั้งนี้ ทีเอ็มบีธนชาตยังคงมุ่งส่งเสริมให้คนไทยสร้างวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอเพื่ออนาคตผ่านกองทุนรวมอย่างต่อเนื่อง เพื่อเป้าหมายการสร้างชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้น ทั้งวันนี้และอนาคต โดยมองถึงโอกาสในระยะยาวมากกว่าสถานการณ์ระยะสั้นๆ ที่สำคัญควรเลือกกองทุนที่ตอบโจทย์และมีความเสี่ยงตามที่ตัวเองยอมรับได้

สำหรับกองทุน SSF และ RMF กองประหยัดภาษีกองไหนดี บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสริช (ประเทศไทย) จำกัด บริษัทวิจัยกองทุนรวมในประเทศไทย ได้จัดทำการวิเคราะห์พร้อมจัดอันดับผลตอบแทนย้อนหลัง 1ปี ให้นักลงทุนสามารถใช้ในการพิจารณาในการตตัดสินใจลงทุนในกองทุนดังกล่าวได้ง่ายมากขึ้น

สำหรับกองทุน SSF ที่ให้ผลตอบแทนดีย้อนหลัง 1 ปี 10 อันดับแรก ข้อมูล ณ วันที่ 5 พ.ย. 2564 ได้แก่ 1.กองทุนเปิด ทิสโก้ สแตรทิจิก ฟันด์ ชนิดหน่วยลงทุนเพื่อการออม บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 55.98%

2.กองทุนเปิด แอล เอช สมาร์ท เพื่อการออม ชนิดการออมพิเศษและจ่ายเงินปันผล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แลนด์แอนด์เฮาส์ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 48.02%

3.กองทุนเปิด แอล เอช สมาร์ท เพื่อการออม ชนิดการออมและจ่ายเงินปันผล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แลนด์แอนด์เฮาส์ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 47.84%

4.กองทุนเปิดเค พอสซิทีฟ เชนจ์ หุ้นทุน ชนิดเพื่อการออม บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลลัง 1 ปีที่ 43.85%

5.กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นทุน เพื่อการออม ชนิดเพื่อการออมพิเศษ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลลัง 1 ปีที่ 42.90%

6.กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นทุน เพื่อการออม บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลลัง 1 ปีที่ 42.90%

7.กองทุนเปิดเคเคพี แอ็กทิฟ อิควิตี้ ชนิดเพื่อการออม บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกีรยตินาคินภัทร จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 40.33%

8.กองทุนเปิดเคเคพี EXPANDED TECH - HEDGED ชนิดเพื่อการออม บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกีรยตินาคินภัทร จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 40.31%

9.กองทุนเปิด ทิสโก้ Mid/Small Cap อิควิตี้ ชนิดหน่วยลงทุนเพื่อการออม บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 39.65%

10.กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว พลัส (ชนิดเพื่อการออม) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 39.54%

ส่วนกองทุน RMF ที่ให้ผลตอบแทนดีย้อนหลัง 1 ปี 10 อันดับแรก ข้อมูล ณ วันที่ 5 พ.ย. 2564 ได้แก่ 1.กองทุนเปิด แอสเซทพลัส เวียดนาม โกรท เพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซสพลัส จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 69.77%

2.กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นอินเดียมิดแคปเพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บัวหลวง จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 65.87%

3.กองทุนเปิด ทิสโก้ ไฮ ดิวิเดนด์ หุ้นทุน เพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 51.20%

4.กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยีเพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 48.98%

5.กองทุนเปิดเค Mid Small Cap หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 48.48%

6.กองทุนเปิดกรุงศรียุโรปอิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 47.76%

7.กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นไดนามิคเพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 47.01%

8.กองทุนเปิดเคเคพี โกลบอล นิว เพอร์สเปกทีฟ เพื่อการเลี้ยงชีพ อันเฮดจ์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกีรยตินาคินภัทร จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 46.44%

9.กองทุนเปิดเค ยูโรเปียน หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 45.37%

10.กองทุนเปิด ทิสโก้หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดหน่วยลงทุน B บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 43.82%